ВТБ Мои Инвестиции для физических лиц: что это, открыть счет, как пользоваться, торговые площадки

Брокер ВТБ Мои инвестиции

Мои инвестиции — это брокерская программа, разработанная банком ВТБ, которая позволяет клиентам инвестировать средства на различных рынках. На территории Российской Федерации Банк ВТБ входит в ТОП-5 лучших брокеров и работает на основании полученной лицензии.

Граждане могут независимо совершать сделки с акциями и облигациями, включая фьючерсы, валюты и фонды. Торговые операции осуществляются на Московской или Санкт-Петербургской биржах.

Для того, чтобы клиенты могли инвестировать активы, необходимо открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или брокерский счет, который позволяет им получать инвестиционные налоговые отчисления в размере не менее 1 миллиона рублей.

Для торговли вам необходимо подключиться к веб-терминалу OnlineBroker, которым можно пользоваться в личном кабинете. Однако наиболее удобный вариант — использовать мобильное приложение.

Услуги и продукты

На основании полученной лицензии банк ВТБ предоставляет следующие виды услуг:

• открывает инвестиционные и IIS-аккаунты, предоставляет полный сервис;
• обеспечивает доступ к IPO, SPO;
• занимается продажей облигаций, при этом нет необходимости открывать брокерский счет;
• предоставляет информацию о клиентах и ​​инвестиционные идеи.

В автоматическом режиме каждый новый покупатель получает рейтинг «Мой онлайн». Затем вы можете выбрать другой тариф и изменить его через личный кабинет. Чтобы просмотреть доступные предложения, помимо существующих комиссий, стоит обратиться к следующей таблице:

КомиссияШахта онлайнСтандарт для инвесторовПрофессиональный стандарт

Проведение операций с ценными бумагами и иностранной валютой, в %	0,05	0,0413	0,0472 — до 1 млн.; 0,0295-1-5 млн; 0,02596 — 5-10 млн; 0,02124 — 10-50 миллионов; 0,015 из 100 миллионов
Для операций с ценными бумагами	0,01
Сделки с валютой на 1 у.е.	0,0015 — до 999 долларов США
Сделки совершены с валютой на 1000 долларов США	До 50 пакетов по 50 руб. За каждую операцию
Депозитарий	0	150 рублей в месяц при совершении хотя бы одной транзакции

Инвестиционные счета

Счет ИИС

IIS — это тип брокерского счета, который позволяет не только накапливать, но и приумножать свои сбережения, инвестируя в эквивалентные рубли, фьючерсы или облигации. Важно понимать разницу между брокерским счетом и IIS:

• счет открывается только один раз для каждого гражданина;
• максимальная сумма депозита на год — 1 миллион рублей, однако налоговой декларации подлежат только 400 000 рублей;
• чтобы получить комиссию в размере 13%, вы должны открыть IIS на срок от 3 лет и более.

Независимо от размера взноса каждый гражданин Российской Федерации имеет право открыть вуз.

Брокерский счет

Регистрация этой учетной записи позволяет вам законно совершать сделки, покупать или продавать ценные бумаги. Чтобы открыть счет в ВТБ, вы должны быть гражданином Российской Федерации и достичь совершеннолетия. Есть несколько способов открыть счет. Это разновидность электронного кошелька, в котором будут размещаться средства для дальнейших вложений и приобретенные ресурсы.

Видео-обзор брокера ВТБ Мои инвестиции

Базовые курсы для новичков

Для новичков фондового рынка, желающих участвовать в инвестиционном процессе, специалистами и экспертами ВТБ Капитал созданы специальные программы обучения. Вы можете посещать занятия в удобном темпе, все сразу или один раз в неделю. Никто не следит за прогрессом ваших тренировок и не заставляет вас следовать каждой программе от начала до конца.

После прохождения курса нет никаких свидетельств или сертификатов. Но во время обучения некоторые программы предлагают практические занятия, которые помогут вам углубить процесс инвестирования с учетом личных интересов.

Первые шаги на бирже

Начните обучение в Школе брокера ВТБ с базовым курсом «Первые шаги на фондовом рынке». В программе 5 уроков. На изучение материала уйдет чуть больше часа. Каждый урок можно прочитать в текстовом формате или прослушать в аудиоверсии.

После завершения каждого урока предлагается практическое задание. В программе курса «Первые шаги на бирже» учитывались:

1. Зачем инвестировать? Почему не стоит рассчитывать на залог. Зачем, во что и как долго инвестировать. На этом можно заработать.
2. Как выбрать брокера и открыть брокерский счет. Как работает биржа. Кто такие брокеры. Сколько стоят брокеры и как выбрать лучшего.
3. Куда инвестировать. В этом разделе вы узнаете об основных типах активов на бирже: акции, облигации, фонды, драгоценные металлы, нефть и другие товары.
4. Как заработать на IIS (индивидуальный инвестиционный счет). Как открыть, пополнить и закрыть IIS. Какие есть варианты налогового вычета для IIS и как выбрать подходящий.
5. Что такое инвестиционный портфель, зачем он нужен и как его собрать. Что такое инвестиционный профиль. Как определить цель и срок вложения. Как создать свое первое портфолио. Почему в портфеле должны быть разные акции.

По окончании программы уровень прогресса 100% появится в строке состояния рядом с курсом. Если не все уроки усвоены, оценка будет ниже.

Как выгодно покупать валюту

Учебный курс по покупке прибыльной валюты на бирже состоит из 4-х уроков в видеоформате. Программу разработали специалисты ВТБ Капитал Инвестиции:

1. Сколько вы экономите, покупая валюту в обмен — 2 минуты.
2. Как выбрать валюту для экономии — 3 минуты.
3. Как защитить (застраховать) стоимость праздничной валюты — 2 минуты.
4. Когда покупать валюту поздно — 4 минуты.

На просмотр всего курса уйдет 11 минут, но операции по покупке и продаже валюты на бирже станут для вас более понятными.

Как заработать на облигациях

Облигации — один из самых востребованных активов инвесторов во всем мире. Специалисты ВТБ Капитал Инвестиции разработали специальный курс для начинающих на фондовом рынке, который поможет им разобраться в основных концепциях и деталях покупки облигаций. Курс состоит из 5 уроков в виде статей и видео:

1. Что такое облигации. Их виды, срок погашения и возможная доходность. Что такое еврооблигации.
2. Два способа заработать на облигациях.
3. Например, расчет дохода по облигациям.
4. Бессрочные облигации и облигации с амортизацией.
5. Основные приемы торговли облигациями. Продолжительность, качество и кеш.

Общая продолжительность курса 32 минуты. После завершения программы вы узнаете, как сравнивать облигации между собой, какие выпуски вкладывать в свой портфель в зависимости от ваших инвестиционных целей.

Основы управления личным капиталом

Программы обучения в Школе инвестора ВТБ Капитал необязательно проходить в той последовательности, в которой они размещены. Вы также можете начать с курса «Основы управления личным благосостоянием». Курс состоит из 5 уроков в виде коротких статей и видео:

1. Каковы классические подходы к распределению средств.
2. Какова ликвидность и доходность основных классов активов.
3. Как определить долю валюты в ваших сбережениях.
4. История поведения основных классов активов более 20 лет.
5. Формирование сбалансированного портфеля.

Курс займет 22 минуты. Изучив материал, вы расширите свои знания об инвестиционном портфеле и классах активов, в которые вы можете инвестировать.

Сколько и как можно заработать на золоте

Не все инвесторы верят в золото. Некоторые вообще не учитывают этот вид активов при формировании своего инвестиционного портфеля. После прохождения курса «Сколько и как можно заработать на золоте» ваша позиция может измениться.

Курс состоит из 6 уроков в виде текстовых материалов и видео:

1. История золота как защитного ресурса.
2. Как менялись цены на золото в разные периоды.
3. От чего зависят цены на драгоценные металлы.
4. Как можно заработать на золоте: OMC, ETF, акции, фьючерсы.
5. Как купить золото через приложение ВТБ Мои инвестиции.
6. Цена на золото падает во время кризисов.

Через 20 минут вы поймете, нужно ли вам покупать золото в своем портфеле или этот тип актива для вас не перспективен.

Основы управления личными финансами

Курс «Основы управления личными финансами» разработан Светланой Толкачевой, топ-менеджером группы ВТБ, членом Экспертного совета по финансовой грамотности при Банке России. Программа состоит из 5 видеоуроков. Эта программа будет особенно полезна, если вы хотите заполнить пробелы в распределении ваших доходов и расходов. По окончании урока было предложено практическое задание:

1. Этапы жизни, финансовые цели и инструменты.
2. Установите финансовые цели.
3. Анализ активов и пассивов.
4. Анализ доходов и расходов.
5. Основные принципы инвестирования.

Посмотреть, как проходят все учебные курсы, можно на странице, перейдя по ссылке.

Все курсы для начинающих инвесторов в ВТБ Школа можно пройти за 3,5 часа. Вы можете пропустить знакомую информацию и просто сосредоточиться на новых концепциях. Но лучше следовать всем урокам по порядку, тогда картина инвестиционного портфеля и принципов инвестирования будет более полной.

Чтобы не пропустить новые курсы и новости Школы инвесторов, вы можете подписаться на обновления. Введите свой адрес электронной почты и нажмите кнопку «Подписаться».

Как открыть счет

Подробнее: в личном кабинете ВТБ Инвестиции.

Для граждан-клиентов банка ВТБ достаточно провести следующую процедуру:

• перейти на официальный сайт банка ВТБ. На главной странице есть раздел «Инвестиции», который необходимо нажать. На новой странице появится кнопка «открыть онлайн»;
• войти в личный кабинет Необходимо указать логин или номер открытой карты;
• заполнить личные данные;

Процедура состоит из 3-х шагов. Первый предполагает необходимость ввода личной информации (имя, адрес проживания, контактный телефон, адрес электронной почты). Затем осталось подтвердить правильность ввода данных кнопкой «Все правильно».

• выберите функцию IIS и нажмите кнопку «Продолжить»;
• выбираете тариф и подписываете договор.

После того, как все действия выполнены, остается подписать заявку с помощью кода из смс-сообщения. Как правило, вам нужно подождать 5 минут, чтобы завершить регистрацию аккаунта.

Приложение Мои инвестиции ВТБ онлайн

Инвестиционная онлайн-заявка ВТБ поможет тем, кто уже прошел обучение и имеет представление о том, что им нужно сделать, чтобы сделать первые шаги в бизнесе. Фактически это адаптированный под гаджет торговый терминал, благодаря которому начинающий инвестор может совершать операции с:

• валюта;
• фонды;
• названия.

Онлайн-платформа содержит более трех тысяч пятисот инструментов. Его можно скачать через Google Play на свой компьютер или Android-устройство.

Обзор торговых площадок

Брокер ВТБ предлагает две площадки для торговли на бирже: OnlineBroker для компьютеров и мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции”.

Приложение OnlineBroker

Коды доступа в личный кабинет OnlineBroker клиент получает после открытия брокерского счета. Пункт главного меню называется «Торговля», в нем есть различные вкладки.

• Портфолио клиентов

Есть информация обо всех открытых счетах и ​​составе активов на них.

• Применять

На этой странице вы можете подать заявку на покупку или продажу актива. Вам необходимо ввести финансовый инструмент, количество лотов и цену.

• Приложения

Просмотр информации обо всех размещенных заказах и их статусе: активные или уже выполненные.

• Сделки

Здесь хранится информация о выполненных заказах.

• Код

Это журнал торговых ордеров, в котором вы можете отслеживать спрос и предложение на акции, устанавливать цену покупки / продажи и отсюда вы можете запросить сделку.

Заказы могут быть размещены через OnlineBroker. Например, указать счет, на который будут поступать купоны и дивиденды от IIS, заказать документы, подписанные сотрудниками банка для декларации НДФЛ, получить форму W-8BEN для торговли иностранными акциями и т.д.

Заказать брокерские отношения на любой период можно во вкладке «Отчеты». Во вкладке «Анализ» вы можете просматривать аналитические отчеты по рынкам акций, облигаций и экономике в целом”.

ВТБ Мои инвестиции

Удобный интерфейс, есть все функции, необходимые инвестору. На главном экране после входа в приложение отображается информация об открытых счетах. Выбрав один из счетов, вы можете более подробно увидеть состав портфеля, доходность по определенным типам активов, следующий купон и выплату дивидендов.

В правом верхнем углу есть значок истории. Эта вкладка содержит информацию о выполненных предложениях и заказах.

На вкладке «Обмен» инвестор может покупать или продавать акции, облигации, валюты, фьючерсы и фонды. Есть книга заказов, возможность устанавливать тейк-профит и стоп-лосс. Есть очень удобная функция: уведомление о том, когда цена определенной акции достигает нужного нам уровня.

Как пользоваться приложением: пошаговая инструкция

Скачав приложение, вы можете сразу переходить к практике.

1. Первый шаг для любого начинающего инвестора — это то, откуда он будет инвестировать, то есть брокерский счет. Сервис сам подскажет, как его открыть, какие поля заполнить. Имя пользователя с временным паролем будет отправлено пользователю в сообщении на телефон.
2. Перезагрузить. Для этого нужно нажать на синее символическое изображение кошелька и выбрать предпочтительный способ внесения денег: с карты, банковского счета или через приложение ВТБ-онлайн. Не волнуйтесь, что ваша информация может быть кем-то украдена — банк внимательно следит за ее целостностью.
3. Выберите нужный ресурс. Это могут быть, например, евро, облигации, фьючерсы, нефть. Для удобства выбранные активы добавляются в Избранное: для этого после открытия каждого из них нажмите на три точки в правом верхнем углу, затем на звездочку.
4. Мигающее число в верхнем левом углу конверта указывает количество уведомлений.
5. Если вам нужно увидеть список активных предложений и заказов, нажмите на изображение квадранта вверху справа.
6. Ордер на покупку выставляется во время работы Московской биржи: для этого пользователю предлагается нажать на кнопку «купить» или «продать». Стоп-лосс и тейк-профит также устанавливаются в это время.

Все покупки совершаются с одного аккаунта. При необходимости денежные средства переводятся на срочный или внебиржевой счет.

Опытные пользователи советуют для операций в иностранной валюте лучше открыть валютный счет в банке ВТБ и подключить к нему действующую карту, а не просто закидывать доллары в банкомат. Практика показывает, что курс обмена в этом случае будет наименее выгодным, к тому же будет снята комиссия.

Сколько в месяц зарабатывает новичок в инвестициях с ВТБ

Дать конкретный ответ на вопрос, сколько ВТБ зарабатывает на инвестициях, не удастся. Месяц — слишком короткий срок даже для подсчета среднего заработка. Вы можете даже ничего не заработать, и это будет в пределах нормы, год — гораздо более показательный.

Беспроцентный кредит на первый инвестиционный портфель Подайте заявку на получение кредитной карты ВТБ с беспроцентным периодом и достаточным кэшбэком для всех категорий покупок и переводов! Отличное начало инвестиционного мира!

Результат зависит от разных факторов, это:

• сумма вложений;
• типы совершенных вами транзакций (покупка / продажа);
• ситуация на мировом рынке.

Еще один из важнейших показателей — время. Долгосрочные вложения всегда значительно увеличивают капитал.

Мнение экспертов о проекте Мои Инвестиции

ВТБ имеет высокий рейтинг и хорошую репутацию, так как работает с 2003 года, к тому же это государственный объект со всеми необходимыми лицензиями. Кстати, независимое рейтинговое агентство «Эксперт А» присвоило ему высшую оценку надежности (А++).

Большинство экспертов одобряют VTB My Investments, отмечая удобный сервис в приложении, низкие комиссии и хорошие предложения аналитиков банка. К отрицательным моментам специалисты относят ограниченность списка доступных инструментов; большинство проблем решаются только в банке.

Внимательно изучив отзывы о том, сколько можно заработать на инвестициях ВТБ, мы пришли к выводу, что определенного размера прибыли нет. Да, можно получать доход, но нужно научиться контролировать себя (чтобы не продавать все в панике), изучать финансовый рынок и интересоваться его новостями, понимать, что разбогатеть невозможно быстро. Здесь нельзя действовать, так как в ситуации с «открытым и забытым» депозитом придется анализировать и действовать, и тогда ваши вложения принесут прибыль.

Интересная статья VTB Investments — надо ли платить налог на дивиденды?

Услуги и продукты

Лицензии позволяют ВТБ оказывать все виды брокерских услуг:

1. Открытие и ведение брокерских счетов, включая IIS.
2. Обеспечьте доступ к IPO и SPO.
3. Продажа публичных облигаций ОФЗ-н частным лицам без открытия брокерского счета.
4. Разработка и предоставление клиентам аналитической информации и инвестиционных идей.

Для неквалифицированных инвесторов брокер открывает доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам для торговли такими инструментами, как акции, облигации, фонды (ETF и BPIF) и валюты. Квалифицированные инвесторы имеют возможность участвовать в глобальных торговых планах: NASDAQ, NYSE, LSE, Гонконгская фондовая биржа и XETRA.

С помощью брокерского счета клиент может покупать валюту (доллары, евро, британские фунты, швейцарские франки и китайский юань) по обменному курсу. В отличие от других брокеров, вы можете купить дробный лот в 1 денежную единицу (стандартный лот равен 1000 условных единиц). Валюта, в зависимости от купленного объема, выводится на банковский счет в тот же день или на следующий день. Комиссия за транзакцию в любом случае будет ниже, чем при обычной покупке через банк.

ВТБ развивает собственные инвестиционные продукты:

1. Фондовая биржа паевых инвестиционных фондов (BPIF). Сегодня на Московской бирже торгуется 9 инструментов по разным активам (акции, облигации, денежный рынок и золото). Выкупить средства может любой инвестор.
2. Облигации ВТБ и еврооблигации. Банк ВТБ регулярно выпускает облигации и еврооблигации с разными характеристиками (срок погашения, купоны, амортизация и т.д.). Полный список размещенных ценных бумаг можно найти на агрегаторе rusbonds.ru. Он занимает несколько страниц.
3. Конструкционные изделия. Это сложные и рискованные инструменты, которые могут покупать только квалифицированные инвесторы. Они представляют собой комбинацию долговых (облигаций) и производных активов. Доходность зависит от динамики базового актива конкретного структурированного продукта.
4. Торговые площадки. ВТБ предлагает клиентам доступ к торговому терминалу QUIK. Также есть собственные разработки: OnlineBroker для компьютера и мобильное приложение «Мои инвестиции”.

Тарифы и условия

Все новые клиенты автоматически подключаются к тарифу «Мой онлайн». Вы можете изменить его позже в личном кабинете. Пожалуйста, примите во внимание текущие условия обслуживания для всех тарифов. Обычным инвесторам доступны следующие основные предложения.

Комиссии	Шахта онлайн	Стандарт инвестора	Профессиональный стандарт
Для сделки с ценными бумагами и валютой	0,05% от суммы	0,0413% от суммы	до 1 млн рублей — 0,0472 %; от 1 до 5 млн рублей — 0,0295 %; от 5 до 10 млн рублей — 0,02596 %; от 10 до 50 млн рублей — 0,02124 %; от 50 до 100 млн рублей — 0,0195 %; более 100 млн руб. — 0,015 %
Обмен на операции с ценными бумагами	0,01% от суммы
Обмен на операции с 1 у.е.	до 999 долларов США — 0,0015%, но не менее 1 ₽
Обмен для операций с иностранной валютой на 1000 долларов США	от 1 до 50 лотов — 50 за сделку, если больше — 0,0015 %
Депозитарий	0	150 руб в месяц, если была совершена хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Например, возьмем обычного инвестора по тарифу «Мой онлайн». Допустим, он купил на бирже 10 000 рублей акций за месяц. Будет выплачиваться комиссия в размере: 10,000 * 0,05% * 0,01% = 5 ₽.

Для обладателей нескольких льготных пакетов действуют специальные тарифы, но мы не будем их учитывать. Если клиенты владеют акциями ВТБ, для них могут применяться пониженные ставки. Конкретный размер зависит от количества приобретенных акций. Подключение к системе QUIK бесплатное для всех клиентов.

Отзывы о брокере ВТБ

Выбирая брокера, теперь можно и лучше читать в Интернете, что о нем говорят текущие клиенты. Всегда есть много положительных отзывов, и я бы им не стал доверять. Но отрицательные отзывы — очень ценная информация. Если клиент недоволен брокером, он обязательно напишет об этом в Интернете для азарта.

Я нашел много отзывов о том, что некоторые сотрудники ВТБ не разбираются в этом вопросе. Если человек пойдет в банк вместо брокера, сотрудник точно ничего ему не расскажет о своей проблеме. Хотя это очень частый вопрос.

Также были отзывы, что инвестиционное приложение может дать сбой, и в такие моменты клиенты не могут даже связаться со службой технической поддержки. Надеюсь, это больше связано со скоростью интернета. Также есть отзывы, что чат с роботом не работает эффективно. Но поговорим обо всем по порядку:

Для начинающих трейдеров

Брокер ВТБ разработал программы не только для начинающих инвесторов. Если вы хотите стать трейдером, вам также предстоит многому научиться. На странице Школы трейдинга ВТБ опубликовано 7 видеоуроков по следующим темам:

1. Личные финансы: цели и планы — 7 минут.
2. Фондовый и валютный рынки. Старт 9 минут.
3. Основные понятия и риски — 9 минут.
4. Основы фундаментального анализа — 10 минут.
5. Основы технического анализа — 11 минут.
6. Деловая психология — 8 минут.
7. Вывод — 4 минуты.

На просмотр всех уроков уйдет меньше часа. Курс также пригодится тем, кто не намерен становиться активным трейдером. Консервативные и долгосрочные инвесторы также найдут много полезной информации в программе курса. Например, после обучения вам будет легче понять характеристики фондового рынка и то, как оценивать активы, прежде чем покупать их в свой портфель.

Торговые площадки

OnlineBroker

Это полезная универсальная система для работы на Московской бирже или международном рынке. Вы можете торговать на фондовом рынке или на рынках производных финансовых инструментов FORTS. Вы также можете использовать некоторые некоммерческие операции: переводы средств, акции, IIS.

Как пользоваться?

После открытия брокерского счета клиент получает определенные коды. Основным элементом работы является «Коммерция». В этом разделе есть несколько вкладок:

• портфель клиентов. В этом разделе содержится информация о текущих счетах, о составе активов;
• подача заявки. Здесь вы можете продать или купить товар. Необходимо указать финансовый актив, количество запрашиваемых лотов, стоимость;
• приложения. Сосредоточена вся информация по существующим приложениям. Есть два состояния: выполнено или активно;
• сделки. Вы можете найти данные обо всех завершенных переговорах;
• очередь. Это журнал торговых заказов, в котором вы можете отслеживать спрос и предложение на акции, устанавливать собственные цены и отслеживать заказы.

Используя OnlineBroker, пользователь может размещать заказы. Это может быть счет, на который будут поступать дивиденды и купоны, а также оформление документов с подписями для НДФЛ.

Приложение Мои Инвестиции

Мобильное приложение полностью повторяет функционал веб-версии. Чтобы скачать программу, просто зайдите в App Store или Play Market. Программа позволяет изучить основные тонкости, понять, как работает инвестиционный рынок.

После того, как файл был загружен, вам необходимо сделать следующее:

• перейдите по ссылке в демонстрационном режиме, а также ознакомьтесь с основами;
• войти. Достаточно ввести личные данные и получить отдельный код доступа;
• подписать договор на обслуживание.

Как пользоваться?

В приложении есть несколько вкладок:

• идеи для инвестиций. Этот лист содержит привлекательные предложения, которые стоит рассмотреть для инвестиций;
• чехол. Собранная информация о текущих финансовых активах, которыми можно управлять, а также просмотр состояния счета;
• цитаты. В эту категорию входят инструменты и продукты, предлагаемые инвестором.

Дополнительный раздел «Еще» помогает решить ряд других дополнительных вопросов. В эту категорию входят часто задаваемые вопросы, обращение в онлайн-поддержку, чтение отзывов.

Вопрос-ответ

Как обновить приложение ВТБ Инвестиции?

Если выйдет новое обновление, смартфон автоматически предложит установить последнюю версию;

Время торгов?

Начало торгов с 9:59 с учетом Московской и Санкт-Петербургской бирж и до 18:59;

Как открыть субсчет?

Вам необходимо войти в приложение «Мои инвестиции», перейти в раздел «Другое», выбрать вариант «новый субсчет». Осталось подтвердить открытие с помощью смс-сообщения;

Как купить акции в валюте?

Вам необходимо открыть брокерский счет, перейти в раздел «Обмен», выбрать иностранные компании. Осталось выбрать наиболее актуальное предложение. Важно учитывать колебания цен;