ВТБ Мои Инвестиции для физических лиц: что это, открыть счет, как пользоваться, торговые площадки

Брокер ВТБ Мои инвестиции

Мои инвестиции — это брокерская программа, разработанная банком ВТБ, которая позволяет клиентам инвестировать средства на различных рынках. На территории Российской Федерации Банк ВТБ входит в ТОП-5 лучших брокеров и работает на основании полученной лицензии.

Граждане могут независимо совершать сделки с акциями и облигациями, включая фьючерсы, валюты и фонды. Торговые операции осуществляются на Московской или Санкт-Петербургской биржах.

Для того, чтобы клиенты могли инвестировать активы, необходимо открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или брокерский счет, который позволяет им получать инвестиционные налоговые отчисления в размере не менее 1 миллиона рублей.

Для торговли вам необходимо подключиться к веб-терминалу OnlineBroker, которым можно пользоваться в личном кабинете. Однако наиболее удобный вариант — использовать мобильное приложение.

Услуги и продукты

На основании полученной лицензии банк ВТБ предоставляет следующие виды услуг:

• открывает инвестиционные и IIS-аккаунты, предоставляет полный сервис;
• обеспечивает доступ к IPO, SPO;
• занимается продажей облигаций, при этом нет необходимости открывать брокерский счет;
• предоставляет информацию о клиентах и ​​инвестиционные идеи.

В автоматическом режиме каждый новый покупатель получает рейтинг «Мой онлайн». Затем вы можете выбрать другой тариф и изменить его через личный кабинет. Чтобы просмотреть доступные предложения, помимо существующих комиссий, стоит обратиться к следующей таблице:

КомиссияШахта онлайнСтандарт для инвесторовПрофессиональный стандарт

Проведение операций с ценными бумагами и иностранной валютой, в %	0,05	0,0413	0,0472 — до 1 млн.; 0,0295-1-5 млн; 0,02596 — 5-10 млн; 0,02124 — 10-50 миллионов; 0,015 из 100 миллионов
Для операций с ценными бумагами	0,01
Сделки с валютой на 1 у.е.	0,0015 — до 999 долларов США
Сделки совершены с валютой на 1000 долларов США	До 50 пакетов по 50 руб. За каждую операцию
Депозитарий	0	150 рублей в месяц при совершении хотя бы одной транзакции

Инвестиционные счета

Счет ИИС

IIS — это тип брокерского счета, который позволяет не только накапливать, но и приумножать свои сбережения, инвестируя в эквивалентные рубли, фьючерсы или облигации. Важно понимать разницу между брокерским счетом и IIS:

• счет открывается только один раз для каждого гражданина;
• максимальная сумма депозита на год — 1 миллион рублей, однако налоговой декларации подлежат только 400 000 рублей;
• чтобы получить комиссию в размере 13%, вы должны открыть IIS на срок от 3 лет и более.

Независимо от размера взноса каждый гражданин Российской Федерации имеет право открыть вуз.

Брокерский счет

Регистрация этой учетной записи позволяет вам законно совершать сделки, покупать или продавать ценные бумаги. Чтобы открыть счет в ВТБ, вы должны быть гражданином Российской Федерации и достичь совершеннолетия. Есть несколько способов открыть счет. Это разновидность электронного кошелька, в котором будут размещаться средства для дальнейших вложений и приобретенные ресурсы.

Видео-обзор брокера ВТБ Мои инвестиции

Базовые курсы для новичков

Для новичков фондового рынка, желающих участвовать в инвестиционном процессе, специалистами и экспертами ВТБ Капитал созданы специальные программы обучения. Вы можете посещать занятия в удобном темпе, все сразу или один раз в неделю. Никто не следит за прогрессом ваших тренировок и не заставляет вас следовать каждой программе от начала до конца.

После прохождения курса нет никаких свидетельств или сертификатов. Но во время обучения некоторые программы предлагают практические занятия, которые помогут вам углубить процесс инвестирования с учетом личных интересов.

Первые шаги на бирже

Начните обучение в Школе брокера ВТБ с базовым курсом «Первые шаги на фондовом рынке». В программе 5 уроков. На изучение материала уйдет чуть больше часа. Каждый урок можно прочитать в текстовом формате или прослушать в аудиоверсии.

После завершения каждого урока предлагается практическое задание. В программе курса «Первые шаги на бирже» учитывались:

1. Зачем инвестировать? Почему не стоит рассчитывать на залог. Зачем, во что и как долго инвестировать. На этом можно заработать.
2. Как выбрать брокера и открыть брокерский счет. Как работает биржа. Кто такие брокеры. Сколько стоят брокеры и как выбрать лучшего.
3. Куда инвестировать. В этом разделе вы узнаете об основных типах активов на бирже: акции, облигации, фонды, драгоценные металлы, нефть и другие товары.
4. Как заработать на IIS (индивидуальный инвестиционный счет). Как открыть, пополнить и закрыть IIS. Какие есть варианты налогового вычета для IIS и как выбрать подходящий.
5. Что такое инвестиционный портфель, зачем он нужен и как его собрать. Что такое инвестиционный профиль. Как определить цель и срок вложения. Как создать свое первое портфолио. Почему в портфеле должны быть разные акции.

По окончании программы уровень прогресса 100% появится в строке состояния рядом с курсом. Если не все уроки усвоены, оценка будет ниже.

Как выгодно покупать валюту

Учебный курс по покупке прибыльной валюты на бирже состоит из 4-х уроков в видеоформате. Программу разработали специалисты ВТБ Капитал Инвестиции:

1. Сколько вы экономите, покупая валюту в обмен — 2 минуты.
2. Как выбрать валюту для экономии — 3 минуты.
3. Как защитить (застраховать) стоимость праздничной валюты — 2 минуты.
4. Когда покупать валюту поздно — 4 минуты.

На просмотр всего курса уйдет 11 минут, но операции по покупке и продаже валюты на бирже станут для вас более понятными.

Как заработать на облигациях

Облигации — один из самых востребованных активов инвесторов во всем мире. Специалисты ВТБ Капитал Инвестиции разработали специальный курс для начинающих на фондовом рынке, который поможет им разобраться в основных концепциях и деталях покупки облигаций. Курс состоит из 5 уроков в виде статей и видео:

1. Что такое облигации. Их виды, срок погашения и возможная доходность. Что такое еврооблигации.
2. Два способа заработать на облигациях.
3. Например, расчет дохода по облигациям.
4. Бессрочные облигации и облигации с амортизацией.
5. Основные приемы торговли облигациями. Продолжительность, качество и кеш.

Общая продолжительность курса 32 минуты. После завершения программы вы узнаете, как сравнивать облигации между собой, какие выпуски вкладывать в свой портфель в зависимости от ваших инвестиционных целей.

Основы управления личным капиталом

Программы обучения в Школе инвестора ВТБ Капитал необязательно проходить в той последовательности, в которой они размещены. Вы также можете начать с курса «Основы управления личным благосостоянием». Курс состоит из 5 уроков в виде коротких статей и видео:

1. Каковы классические подходы к распределению средств.
2. Какова ликвидность и доходность основных классов активов.
3. Как определить долю валюты в ваших сбережениях.
4. История поведения основных классов активов более 20 лет.
5. Формирование сбалансированного портфеля.

Курс займет 22 минуты. Изучив материал, вы расширите свои знания об инвестиционном портфеле и классах активов, в которые вы можете инвестировать.

Сколько и как можно заработать на золоте

Не все инвесторы верят в золото. Некоторые вообще не учитывают этот вид активов при формировании своего инвестиционного портфеля. После прохождения курса «Сколько и как можно заработать на золоте» ваша позиция может измениться.

Курс состоит из 6 уроков в виде текстовых материалов и видео:

1. История золота как защитного ресурса.
2. Как менялись цены на золото в разные периоды.
3. От чего зависят цены на драгоценные металлы.
4. Как можно заработать на золоте: OMC, ETF, акции, фьючерсы.
5. Как купить золото через приложение ВТБ Мои инвестиции.
6. Цена на золото падает во время кризисов.

Через 20 минут вы поймете, нужно ли вам покупать золото в своем портфеле или этот тип актива для вас не перспективен.

Основы управления личными финансами

Курс «Основы управления личными финансами» разработан Светланой Толкачевой, топ-менеджером группы ВТБ, членом Экспертного совета по финансовой грамотности при Банке России. Программа состоит из 5 видеоуроков. Эта программа будет особенно полезна, если вы хотите заполнить пробелы в распределении ваших доходов и расходов. По окончании урока было предложено практическое задание:

1. Этапы жизни, финансовые цели и инструменты.
2. Установите финансовые цели.
3. Анализ активов и пассивов.
4. Анализ доходов и расходов.
5. Основные принципы инвестирования.

Посмотреть, как проходят все учебные курсы, можно на странице, перейдя по ссылке.

Все курсы для начинающих инвесторов в ВТБ Школа можно пройти за 3,5 часа. Вы можете пропустить знакомую информацию и просто сосредоточиться на новых концепциях. Но лучше следовать всем урокам по порядку, тогда картина инвестиционного портфеля и принципов инвестирования будет более полной.

Чтобы не пропустить новые курсы и новости Школы инвесторов, вы можете подписаться на обновления. Введите свой адрес электронной почты и нажмите кнопку «Подписаться».

Как открыть счет

Подробнее: в личном кабинете ВТБ Инвестиции.

Для граждан-клиентов банка ВТБ достаточно провести следующую процедуру:

• перейти на официальный сайт банка ВТБ. На главной странице есть раздел «Инвестиции», который необходимо нажать. На новой странице появится кнопка «открыть онлайн»;
• войти в личный кабинет Необходимо указать логин или номер открытой карты;
• заполнить личные данные;

Процедура состоит из 3-х шагов. Первый предполагает необходимость ввода личной информации (имя, адрес проживания, контактный телефон, адрес электронной почты). Затем осталось подтвердить правильность ввода данных кнопкой «Все правильно».

• выберите функцию IIS и нажмите кнопку «Продолжить»;
• выбираете тариф и подписываете договор.

После того, как все действия выполнены, остается подписать заявку с помощью кода из смс-сообщения. Как правило, вам нужно подождать 5 минут, чтобы завершить регистрацию аккаунта.

Приложение Мои инвестиции ВТБ онлайн

Инвестиционная онлайн-заявка ВТБ поможет тем, кто уже прошел обучение и имеет представление о том, что им нужно сделать, чтобы сделать первые шаги в бизнесе. Фактически это адаптированный под гаджет торговый терминал, благодаря которому начинающий инвестор может совершать операции с:

• валюта;
• фонды;
• названия.

Онлайн-платформа содержит более трех тысяч пятисот инструментов. Его можно скачать через Google Play на свой компьютер или Android-устройство.

Обзор торговых площадок

Брокер ВТБ предлагает две площадки для торговли на бирже: OnlineBroker для компьютеров и мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции”.

Приложение OnlineBroker

Коды доступа в личный кабинет OnlineBroker клиент получает после открытия брокерского счета. Пункт главного меню называется «Торговля», в нем есть различные вкладки.

• Портфолио клиентов

Есть информация обо всех открытых счетах и ​​составе активов на них.

• Применять

На этой странице вы можете подать заявку на покупку или продажу актива. Вам необходимо ввести финансовый инструмент, количество лотов и цену.

• Приложения

Просмотр информации обо всех размещенных заказах и их статусе: активные или уже выполненные.

• Сделки

Здесь хранится информация о выполненных заказах.

• Код

Это журнал торговых ордеров, в котором вы можете отслеживать спрос и предложение на акции, устанавливать цену покупки / продажи и отсюда вы можете запросить сделку.

Заказы могут быть размещены через OnlineBroker. Например, указать счет, на который будут поступать купоны и дивиденды от IIS, заказать документы, подписанные сотрудниками банка для декларации НДФЛ, получить форму W-8BEN для торговли иностранными акциями и т.д.

Заказать брокерские отношения на любой период можно во вкладке «Отчеты». Во вкладке «Анализ» вы можете просматривать аналитические отчеты по рынкам акций, облигаций и экономике в целом”.

ВТБ Мои инвестиции

Удобный интерфейс, есть все функции, необходимые инвестору. На главном экране после входа в приложение отображается информация об открытых счетах. Выбрав один из счетов, вы можете более подробно увидеть состав портфеля, доходность по определенным типам активов, следующий купон и выплату дивидендов.

В правом верхнем углу есть значок истории. Эта вкладка содержит информацию о выполненных предложениях и заказах.

На вкладке «Обмен» инвестор может покупать или продавать акции, облигации, валюты, фьючерсы и фонды. Есть книга заказов, возможность устанавливать тейк-профит и стоп-лосс. Есть очень удобная функция: уведомление о том, когда цена определенной акции достигает нужного нам уровня.

Как пользоваться приложением: пошаговая инструкция

Скачав приложение, вы можете сразу переходить к практике.

1. Первый шаг для любого начинающего инвестора — это то, откуда он будет инвестировать, то есть брокерский счет. Сервис сам подскажет, как его открыть, какие поля заполнить. Имя пользователя с временным паролем будет отправлено пользователю в сообщении на телефон.
2. Перезагрузить. Для этого нужно нажать на синее символическое изображение кошелька и выбра